钻法律空子投资境外　外媒称中国地下钱庄死灰复燃

（原标题：钻法律空子投资境外　外媒称中国地下钱庄死灰复燃）

参考消息网2月19日报道日媒称，为资本外流而苦恼的中国在不断加强资本管理。

据《日本经济新闻》网站2月15日报道，2017年起，在中国境内兑换外币必须提交写明资金用途和日期的申请书。在银行窗口，银行员工经常会刨根问底地询问换汇客户，以确认所写的内容是否属实。

不过，一度少有动静的私底下的换汇和地下钱庄再次堂而皇之地现身。

2月8日，上海下着绵绵小雨。一家大型银行的门前站着一位身穿黑色夹克、背着双肩包的中年男子。“exchange？换汇吗？”，很明显这人是从事非法换汇的“黄牛”。

报道称，中国的资金也在通过其他途径外流。在深圳，一名徐姓保险经纪人称“2016年的咨询件数达到340件，其中约有40件～50件成交”。他通过社交网站微信与客户取得联络，在香港会面。其推销的是以外币计价的保险。

中国境内的换汇申请书上明确要求不得在海外购买不动产和保险。虽然面临轻微的处罚，但是徐某却不以为然，他表示“一直以来买保险就是钻法律空子的行为。不过不会被没收海外资产”。

大部分客户会多次购买3000美元～5000美元的小额保险。不过，徐某说“其中也有一次性投入100万美元的富豪”。据他说，签约不久后再解约就可以把大量资金一下子带到海外。

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参考消息网2月19日报道日媒称，为资本外流而苦恼的中国在不断加强资本管理。

据《日本经济新闻》网站2月15日报道，2017年起，在中国境内兑换外币必须提交写明资金用途和日期的申请书。在银行窗口，银行员工经常会刨根问底地询问换汇客户，以确认所写的内容是否属实。

不过，一度少有动静的私底下的换汇和地下钱庄再次堂而皇之地现身。

2月8日，上海下着绵绵小雨。一家大型银行的门前站着一位身穿黑色夹克、背着双肩包的中年男子。“exchange？换汇吗？”，很明显这人是从事非法换汇的“黄牛”。

报道称，中国的资金也在通过其他途径外流。在深圳，一名徐姓保险经纪人称“2016年的咨询件数达到340件，其中约有40件～50件成交”。他通过社交网站微信与客户取得联络，在香港会面。其推销的是以外币计价的保险。

中国境内的换汇申请书上明确要求不得在海外购买不动产和保险。虽然面临轻微的处罚，但是徐某却不以为然，他表示“一直以来买保险就是钻法律空子的行为。不过不会被没收海外资产”。

大部分客户会多次购买3000美元～5000美元的小额保险。不过，徐某说“其中也有一次性投入100万美元的富豪”。据他说，签约不久后再解约就可以把大量资金一下子带到海外。

报道称，中国的外汇储备达到峰值是在2014年6月，而人民币汇率达到最高点是在同年1月。虽然中国股市泡沫破裂让人感觉是在2015年夏季，但实际上人民币升值压力已经持续了3年之久。

据报道，上海股市从2017年初开始小幅上扬，另一方面创业企业聚集的“创业板”则复苏缓慢。“PER（股价收益率）高达70倍”、“主力股票乐视网大幅下跌产生了影响”——市场上存在种种解读，不过个人投资者保持着冷静观望的姿态。

报道称，中国老年人的目光则再次转向理财商品。背景是金融当局为了抑制房地产泡沫和保护货币，提高了短期利率，结果使得理财产品的利率大幅上涨。春节长假之后，在还没开门营业的银行门口，老年人排起了长队。帮助客户向海外转移资产的掮客，和购买短期利率商品的老年人似乎正在给中国资本市场投下阴影。

资料图片：银行工作人员在清点美元。

河北破获特大地下钱庄案：抓17人　涉金额达400亿元

“这是一起跨省、跨境、特大复合型地下钱庄案。”近日，河北省唐山市公安局党委委员、副局长李福三在接受告诉《法制日报》记者采访时说，唐山市公安局跨省作业、深入侦查，最终成功告破这起公安部督办、涉案金额达400亿元的特大地下钱庄案，一举打掉地下钱庄4个，抓获犯罪嫌疑人17名，冻结账户2073个，冻结资金3.4亿多元人民币。

广西中越边境破特大地下钱庄案　涉案金额超280亿

广西壮族自治区防城港市公安局20日通报称，经过一年多的侦查，该局成功侦破一起“地下钱庄案”，一举捣毁4个长期盘踞在中越边境经营“地下钱庄”的犯罪团伙，冻结涉案资金1亿多元人民币，抓获犯罪嫌疑人9名。